fr
.png "Vérification virtuelle sécurisée de l’identité des clients.")
La plupart des cabinets juridiques ont des processus établis pour ouvrir des dossiers, examiner des documents et gérer des transactions. Pourtant, la vérification de l’identité des clients est souvent traitée différemment d’un dossier à l’autre.
Certaines transactions font l’objet d’un examen plus approfondi. Pour d’autres, on se fie à un examen visuel des pièces d’identité. Dans certains cas, la vérification peut avoir lieu au début du processus. Dans d’autres cas, elle peut être effectuée à l’approche de la date de clôture.
Bien que ces différences puissent sembler mineures, les pratiques de vérification non uniformes peuvent créer des défis cachés qui nuisent à l’efficacité et à la gestion des risques.
L’uniformité donne lieu à des flux de travail plus solides
Les processus les plus solides sont souvent les plus reproductibles.
Lorsque les équipes suivent différentes pratiques de vérification d’un dossier à l’autre, il peut être plus difficile de maintenir une norme uniforme dans l’ensemble de l’entreprise. Les décisions relatives au moment et à la façon de vérifier les renseignements sur les clients peuvent varier selon la transaction, la personne qui traite le dossier ou le niveau de risque perçu.
L’établissement d’une approche uniforme permet de clarifier les flux de travail, d’améliorer l’efficacité transactionnelle et de réduire l’incertitude tout au long du processus de transaction.
De petites différences peuvent créer de plus grands défis
Les pratiques de vérification non uniformes ne créent pas toujours immédiatement des problèmes. Plus souvent, elles entraînent des frictions qui s’accumulent au fil du temps.
Les demandes de suivi supplémentaires, les examens répétés de documents, les questions de dernière minute et les retards dans l’obtention de renseignements peuvent tous accroître les efforts administratifs.
Ces problèmes peuvent ne pas sembler importants pour un seul dossier, mais, dans le cas de douzaines ou de centaines de transactions, ils peuvent avoir une incidence sur la productivité, créer de la pression sur les équipes et avoir une incidence sur l’expérience client.
Les transactions ne semblent pas toutes à risque élevé
L’un des problèmes que posent les pratiques de vérification non uniformes, c’est qu’elles reposent souvent sur des hypothèses.
Lorsque les cabinets n’effectuent une vérification accrue que dans le cas de transactions qui semblent inhabituelles ou à risque élevé, ils peuvent involontairement créer des normes différentes d’un dossier à l’autre.
Une approche plus uniforme permet de s’assurer que chaque transaction reçoit le même niveau d’attention et de vérification, que la transaction semble de base ou non.
Une vérification rigoureuse commence dès le départ
L’uniformité devient beaucoup plus facile lorsque la vérification de l’identité du client est intégrée au processus d’ouverture de dossier.
En établissant la vérification comme une étape habituelle au début de chaque transaction, les cabinets peuvent créer un flux de travail plus prévisible et donner plus de temps pour examiner les résultats et régler les problèmes potentiels.
De nombreuses entreprises reconnaissent déjà la raison pour laquelle la vérification de l’identité du client doit être effectuée au début de chaque dossier et intègrent la vérification à leur processus de transaction.
Créer une norme plus rigoureuse pour tous les dossiers
La vérification de l’identité du client ne doit pas dépendre du type de transaction, de l’emplacement du client ou de l’endroit où la transaction se situe dans le flux de travail.
Qu’une transaction soit effectuée en personne ou à distance, l’application du même processus de vérification contribue à renforcer l’uniformité transactionnelle dans l’ensemble de l’entreprise.
L’objectif n’est pas simplement de vérifier l’identité. Il s’agit de créer un processus reproductible qui favorise l’efficacité, l’uniformité et la prise de décisions éclairées pour tous les dossiers.
En savoir plus
Les organisations qui cherchent à établir une approche plus uniforme en matière de vérification de l’identité des clients adoptent de plus en plus des outils qui appuient les pratiques de vérification normalisées pour tous les types de transactions. Découvrez comment l’outil Vérification de l’identité du client de FCT aide les professionnels juridiques à vérifier l’identité des clients au moyen de la vérification de l’identité, de la numérisation de pièces de passeport et d’une expérience mobile sécurisée conçue pour les flux de travail juridiques liés à l’immobilier.
Insurance by FCT Insurance Company Ltd. Services by First Canadian Title Company Limited. The services company does not provide insurance products. This material is intended to provide general information only. For specific coverage and exclusions, refer to the applicable policy. Copies are available upon request. Some products/services may vary by province. Prices and products/services offered are subject to change without notice.
®Registered Trademark of First American Financial Corporation.
