Si vous lisez régulièrement ce blogue, vous savez que l’assurance titres sur chaque transaction est la meilleure façon de protéger vos clients, ainsi que vous-même. Par contre, pour les acheteurs qui passent à travers le processus de clôture, cela peut sembler être un détail de plus parmi tous les autres.
De nombreux acheteurs qui ne connaissent pas l’assurance titres la confondent avec l’assurance habitation, qui constitue un achat obligatoire, et ces personnes le savent. Par contre, l’assurance habitation et l’assurance titres protègent les propriétaires contre des types de risques complètement différents :
L’assurance titres couvre des douzaines de risques individuels, et ceux-ci se divisent en trois catégories : titres, hors titres et transactionnels. Voici quelques-uns des risques les plus courants auxquels font face les propriétaires :
Les problèmes liés aux titres ont un impact sur la propriété claire. Lorsque le propriétaire tente de vendre la propriété, un titre vicié peut faire en sorte qu’il soit impossible de transférer légalement la propriété jusqu’à ce que la question soit résolue.
Les problèmes hors titre comprennent les problèmes juridiques potentiels liés à une propriété. Ils concernent souvent la façon dont la propriété peut être utilisée ou les personnes qui y ont accès.
Les problèmes transactionnels concernent divers enjeux, allant des problèmes d’arpentage des propriétés à l’absence d’autorisation nécessaire. Par contre, le risque transactionnel le plus important est la fraude liée au titre.
Cela varie, mais en général, la plupart des polices d’assurance habitation ont quelques types de protections standards :
L’assurance titres est assortie d’une prime unique payée par le titulaire de la police, et non d’un versement mensuel ou annuel. La prime est établie en fonction d’un prix de base qui varie légèrement selon la valeur de la propriété. Les primes varient d’une province à l’autre, mais se situent généralement dans une fourchette allant d’environ 150 à 200 dollars.
La couverture d’assurance titres varie d’une province à l’autre. Communiquez avec FCT pour en savoir plus sur la couverture offerte dans votre région.
La meilleure façon de protéger vos clients contre les coûts élevés et imprévus liés à leur propriété est d’avoir une assurance titres, en plus d’une assurance habitation. Pour une prime unique, ils obtiennent une protection tant qu’ils ont un intérêt dans la propriété, et cette protection peut même être transférée à leurs héritiers.
La maison de votre client est l’un des placements les plus importants qu’il fera pendant sa vie. Faites en sorte que cet investissement soit exempt de risque : assurez-vous de clôturer chaque transaction avec une assurance titres de FCT.
Assurance par Compagnie d’assurances FCT ltée. Services par Compagnie de titres First Canadian limitée. La compagnie de services n’offre pas de produit d’assurance. Ce document n’a pour but que de fournir des renseignements généraux. Pour connaître la couverture et les exclusions exactes, reportez-vous à la police. Des exemplaires sont offerts sur demande. Certains produits et services peuvent varier selon la province. Les prix et les produits et services offerts peuvent changer sans préavis.
MD Marque de commerce déposée de First American Financial Corporation.