La prévention de la fraude ne se résume que rarement à un seul outil, à une seule vérification ou à un seul moment d’une transaction immobilière.
Pour les cabinets d’avocats, une approche plus rigoureuse allie cybersécurité, vérification d’identité, processus uniformes et sensibilisation tout au long du dossier. À mesure que les méthodes de fraude évoluent, y compris l’utilisation croissante de l’intelligence artificielle (IA), ces couches deviennent de plus en plus importantes.
Voici cinq façons pratiques dont les professionnels juridiques peuvent renforcer leur approche.
La vérification de l’identité du client est particulièrement utile lorsqu’elle est effectuée avant que le dossier n’ait trop avancé.
Intégrer cette vérification dès l’ouverture du dossier permet d’établir dès le début des renseignements fiables sur le client et de disposer d’une base de référence pour la suite de la transaction. Si les renseignements changent par la suite, il y aura un point de référence.
C’est l’une des principales raisons pourquoi la vérification de l’identité du client doit-elle être effectuée au début de chaque dossier, plutôt que d’être considérée comme une étape à accomplir vers la fin du processus.
Un processus rigoureux ne devrait pas dépendre de la personne qui gère le dossier.
L’application des mêmes pratiques fondamentales de vérification à toutes les transactions peut contribuer à réduire les lacunes et à faciliter la détection des situations inhabituelles. Cela permet également de définir des attentes plus claires tant pour les équipes juridiques que pour leurs clients.
Comme nous l’avons expliqué dans notre blogue sur la façon dont des habitudes de vérification cohérentes contribuent à réduire les frictions liées aux transactions, l’uniformité peut favoriser la prévention de la fraude sans compliquer inutilement la transaction.
Les transactions immobilières évoluent. Un nouveau numéro de téléphone, une nouvelle adresse courriel ou une nouvelle directive ne sont pas nécessairement le signe d’une fraude.
Toutefois, des changements imprévus ou inexpliqués peuvent constituer une raison de vérifier les renseignements avant de poursuivre.
Cela est particulièrement important lorsqu’une demande survient à un stade avancé de la transaction ou qu’elle impose de réagir rapidement. Connaître les signaux d’alerte courants, comme les trois signes avant-coureurs de fraude que les professionnels juridiques ne devraient jamais ignorer, peut aider les équipes à reconnaître quand une situation s’écarte du schéma habituel et mérite un examen plus approfondi.
La cybersécurité ne se limite pas aux mots de passe, aux réseaux et aux appareils.
Les cabinets d’avocats doivent également pouvoir faire confiance aux personnes qui utilisent leurs processus numériques. Une personne qui tente de commettre une fraude pourrait chercher à se faire passer pour un client légitime plutôt que de s’attaquer à la technologie elle-même.
C’est pourquoi la fraude d’identité est un problème de cybersécurité. Les systèmes sécurisés et la vérification d’identité permettent de remédier à différentes vulnérabilités, et tous deux peuvent contribuer à une stratégie de prévention de la fraude à plusieurs niveaux.
Les pratiques de prévention de la fraude doivent rester efficaces à mesure que la technologie évolue.
L’IA permet de rendre les courriels, les images, les documents et autres contenus numériques de plus en plus convaincants. Il est donc d’autant plus important de ne pas se fier uniquement aux apparences pour établir la confiance.
Comme nous l’avons mentionné dans notre blogue sur la fraude assistée par l’IA : Ce que les professionnels juridiques doivent savoir, c’est que l’objectif n’est pas nécessairement de déterminer si l’IA a été utilisée dans chaque interaction suspecte. Une approche plus durable consiste à élaborer des processus de vérification et d’examen qui demeurent efficaces à mesure que les techniques de fraude évoluent.
Il n’existe pas de mesure unique permettant d’éliminer le risque de fraude dans une transaction immobilière. Une approche à plusieurs niveaux peut toutefois aider les cabinets d’avocats à repérer plus tôt les problèmes et à y répondre de manière plus cohérente.
Le Mois de la sensibilisation à la cybersécurité est une bonne occasion de passer en revue ces niveaux, mais la prévention de la fraude est une pratique quotidienne.
Vérifiez l’identité dès le début. Suivez des processus uniformes. Portez attention aux changements inattendus. Protégez les systèmes numériques. Et assurez-vous que les processus qui les entourent peuvent s’adapter à mesure que la fraude évolue.
Ensemble, ces habitudes peuvent contribuer à jeter des bases plus solides pour protéger les transactions immobilières tout au long de l’année.
Une stratégie de prévention de la fraude plus solide commence par des moyens fiables d’établir l’identité du client. Découvrez comment l’outil de vérification de l’identité du client de FCT aide les professionnels juridiques dans le cadre de la vérification des pièces d’identité, de la lecture de la puce des passeports et d’une expérience mobile sécurisée conçue pour les flux de travail juridiques liés à l’immobilier.
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