La fraude à l’identité n’est pas un nouveau défi pour les professionnels juridiques. Ce qui a changé, c’est la complexité des tactiques utilisées.
Les progrès technologiques, les documents d’identité de plus en plus convaincants et les méthodes évolutives d’usurpation d’identité font en sorte qu’il est plus difficile de se fier uniquement aux méthodes de vérification traditionnelles. À mesure que le contexte de la fraude évolue, les entreprises pourraient devoir déterminer si leurs pratiques en matière de vérification évoluent elles aussi.
Par le passé, la vérification de l’identité reposait souvent sur l’examen des pièces d’identité délivrées par un gouvernement et la confirmation que les renseignements semblaient légitimes.
Bien que ces pratiques demeurent importantes, le contexte de fraude actuel présente de nouveaux défis. Les documents d’identité altérés, les tentatives d’usurpation d’identité et les tactiques de fraude de plus en plus sophistiquées peuvent rendre plus difficile de repérer les problèmes potentiels au moyen d’un examen visuel seulement.
Cela ne signifie pas que les pratiques de vérification traditionnelles sont inefficaces. Cela signifie que les entreprises pourraient avoir besoin d’outils et de processus supplémentaires pour les aider.
L’une des difficultés liées à la fraude à l’identité est que les préoccupations ne sont pas toujours immédiatement visibles.
Dans bien des cas, les documents peuvent sembler légitimes, les renseignements peuvent sembler cohérents et les transactions peuvent ne pas soulever de signaux d’alarme évidents. Par conséquent, les entreprises ont souvent besoin de processus de vérification qui aident à valider les renseignements au-delà de ce qui peut être déterminé au moyen d’un examen visuel seulement.
L’objectif n’est pas de créer une complexité supplémentaire. Il s’agit d’accroître la confiance à l’égard des renseignements sur lesquels on se fie tout au long de la transaction.
À mesure que les tactiques de fraude changent, de nombreuses entreprises revoient leurs processus de vérification pour déterminer s’ils continuent de répondre à leurs besoins actuels.
Voici des questions qui méritent d’être posées :
Ces questions portent moins sur la conformité que sur la création d’un processus reproductible qui favorise la prise de décisions éclairées.
L’un des moyens les plus efficaces de renforcer les pratiques de vérification est de les uniformiser.
De nombreuses entreprises reconnaissent déjà le coût caché des pratiques incohérentes de vérification de l’identité des clients et établissent la vérification comme un élément standard de chaque transaction.
Lorsque la vérification s’intègre au processus de travail courant d’une entreprise, les équipes peuvent consacrer moins de temps à déterminer comment traiter chaque dossier et davantage de temps à se concentrer sur les clients et les transactions.
De solides pratiques de vérification ne sont pas établies au moyen d’une seule politique ou technologie. Elles découlent d’habitudes constantes.
En intégrant la vérification de l’identité des clients au processus d’ouverture de dossier, en appliquant les mêmes normes de vérification à toutes les transactions et en utilisant des outils permettant une validation plus rigoureuse de l’identité, les entreprises peuvent mettre en place une approche plus cohérente de la gestion des risques liés à l’identité.
Les organisations qui évaluent leurs processus actuels auraient tout intérêt à comprendre pourquoi la vérification de l’identité des clients doit intervenir dès le début de chaque dossier et en quoi des pratiques de vérification cohérentes peuvent contribuer à renforcer les flux de travail liés aux transactions.
Alors que la fraude à l’identité continue d’évoluer, de nombreuses entreprises adoptent des outils qui aident à soutenir des pratiques de vérification de l’identité des clients plus solides et plus uniformes. Découvrez comment l’outil de vérification de l’identité du client de FCT aide les professionnels juridiques à vérifier l’identité des clients au moyen de la vérification des pièces d’identité, de la lecture de la puce des passeports et d’une expérience mobile sécurisée conçue pour les flux de travail juridiques liés à l’immobilier.
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